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太阳集团城所有网址:防止金融机构过度沉迷于规模越大回报越大的惯性思维

时间:2021/9/15 19:49:32   作者:   来源:   阅读:11   评论:0
内容摘要:微观层面,加强反洗钱监管要求,促进了金融机构的稳定运行。根据反洗钱工作要求,金融机构不得为来历不明、不明的资金来源和去向,特别是涉嫌非法收益的资金提供金融服务。根据“全面风险管理”的要求,金融机构不应为了追求利润最大化而接受超出金融机构风险偏好的业务。这抑制了金融机构的过度逐利动...
微观层面,加强反洗钱监管要求,促进了金融机构的稳定运行。根据反洗钱工作要求,金融机构不得为来历不明、不明的资金来源和去向,特别是涉嫌非法收益的资金提供金融服务。

根据“全面风险管理”的要求,金融机构不应为了追求利润最大化而接受超出金融机构风险偏好的业务。这抑制了金融机构的过度逐利动机,有助于防止金融机构利用公共资金形成风险溢出;防止金融机构过度沉迷于规模越大回报越大的惯性思维;金融机构对利润最大化的规避超越了风险内部控制的底线。

反洗钱工作在维护金融稳定方面仍有巨大的潜力,要实现反洗钱工作在维护金融稳定方面的巨大潜力,还需要解决一些问题。一是部分金融机构对牵头反洗钱部门的作用重视不够,导致金融机构内部反洗钱人员缺乏权威性和独立性;其次,反洗钱团队缺乏强有力的信息技术工具;第三,反洗钱团队缺乏先进的技术手段和业务技能培训。

以上三个问题表现为:第一,多数金融机构将反洗钱部门作为成本中心,除非受到监管部门的处罚,否则难以提供足够的内部资源支持;二是不愿投入足够的预算来建设一个强大的第三,它没有落实全面风险管理的要求,并积极开展反洗钱培训的全职岗位和所有员工。因此,反洗钱工作面临着内部资源整合困难、反洗钱部门人手不足、任务繁重、缺乏相应的工具和手段的困境。因此,反洗钱人员面临着海量的信息,无法有效实施反洗钱工作要求的内部和外部困难。了解监管和处罚压力日益加大。

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